حساب خاطئ لإعفاءات مكمل الدخل — لماذا لا يصلك شيء تقريبًا من راتبك

أنت تعمل وتستلم Bürgergeld بشكل تكميلي، ومع ذلك لا يبقى لك في نهاية الشهر أكثر مما لو لم تكن تعمل أصلًا. عندما تشعر بذلك، فإن السبب غالبًا ليس صدفة، بل خطأ حسابي في القرار. بصفتك مكمل دخل (Aufstocker) — أي شخصًا يعمل ولا يكفي راتبه لتغطية احتياجه فيستلم Bürgergeld إضافيًا — فإنك تستحق عدة إعفاءات متراكمة. لكن كثيرًا من مكاتب العمل (Jobcenter) تأخذ في الاعتبار جزءًا فقط منها.

تشرح هذه الصفحة حزمة الإعفاءات الكاملة لمكمل الدخل وفق § 11b SGB II، وتُظهر من خلال مثالين حسابيين كيف تؤثر شريحة 20/30/10 بالمئة على راتبك الشهري.

أهم ما يجب معرفته خلال 30 ثانية

بصفتك مكمل دخل (Aufstocker) تستحق من إجمالي دخل العمل حزمة متعددة المستويات من الإعفاءات: الإعفاء الأساسي، التأمين الاجتماعي، نفقات العمل الفعلية، التأمين على الشيخوخة، والشريحة المئوية.
الإعفاء الأساسي 100 يورو/شهريًا (§ 11b Abs. 2 SGB II) — يشمل بشكل مقطوع نفقات العمل 15,33 يورو، وبدل التأمين 30 يورو، وحصة من التأمين على الشيخوخة.
شريحة العاملين (§ 11b Abs. 3 SGB II): 20% من جزء الدخل بين 100 و520 يورو، 30% بين 520 و1.000 يورو، 10% بين 1.000 و1.200 يورو (أو 1.500 يورو مع وجود طفل).
إعفاء التأمين على الشيخوخة حتى 50 يورو/شهريًا إضافيًا (Riester، Rürup).
التأمين الإلزامي للسيارة واشتراكات التأمين الاجتماعي القانونية تُخصم بكامل قيمتها الفعلية إضافة إلى ذلك.
مهلة الاعتراض: شهر واحد من تاريخ تسلم القرار. بأثر رجعي حتى سنة عبر § 44 SGB X.

نراجع قرارك خلال 5 دقائق. مجانًا وبدون التزام.

لماذا يحدث هذا غالبًا لمكملي الدخل؟

مكملو الدخل هم الحالة الأكثر تعقيدًا في حساب Bürgergeld. لديهم تتداخل العالمان في الوقت نفسه: قانون الضرائب والتأمين الاجتماعي (للراتب) وقانون SGB II (للاحتساب). يجب على ورقة الحساب أن تطرح أولًا الخصومات القانونية من الإجمالي، ثم الإعفاءات الأساسية وفق § 11b Abs. 1 و2، ثم الشريحة المئوية وفق Abs. 3 — وفقط النتيجة تُحتسب على الاحتياج.

كثير من الموظفين يخصمون فقط الإعفاء الأساسي 100 يورو بشكل مقطوع و"ينسون" الشريحة. أو يحسبون الشريحة لكن يتركون إعفاء التأمين على الشيخوخة. أو يحذفون التأمين الإلزامي للسيارة لأنهم يخلطونه بتأمين الكاسكو. كل واحد من هذه الأخطاء يكلفك بسرعة بين 50 و200 يورو شهريًا — وغالبًا أكثر عندما تجتمع عدة أخطاء معًا.

مثال 1 — السيدة B.، عاملة توصيل طرود بدوام جزئي، مكملة دخل:

إجمالي 850 يورو/شهريًا، صافي بعد الضرائب والتأمين الاجتماعي: 720 يورو
الخصم الصحيح: 100 يورو إعفاء أساسي + 20% من 420 يورو (جزء الدخل 100–520) = 84 يورو + 30% من 200 يورو (جزء الدخل 520–720) = 60 يورو ← مجموع الإعفاءات 244 يورو
المبلغ القابل للاحتساب إذًا 720 − 244 = 476 يورو
لكن مكتب العمل يخصم فقط مبلغ 100 يورو الأساسي ويحتسب 620 يورو.
الفرق: 144 يورو أقل من Bürgergeld شهريًا، رغم أن السيدة B. تعمل.

هذا بالضبط الإحساس الذي يشعر به مكملو الدخل في نهاية الشهر: "لا يبقى لي شيء من عملي". في معظم الأحيان يكون السبب خطأً حسابيًا، لا قانونًا طبيعيًا.

حقوقك بشكل ملموس

يحق لمكملي الدخل الاستفادة من جميع المستويات الأربعة للخصم بالتوازي. إذا غاب أي مستوى من ورقة الحساب، يصبح القرار قابلًا للطعن.

1. الإعفاء الأساسي 100 يورو (§ 11b Abs. 2 S. 1 SGB II)

يُخصم عند كل دخل من العمل — حتى لدى Minijob أو الدوام الجزئي أو بضع ساعات أسبوعيًا. يشمل بشكل مقطوع: بدل نفقات العمل 15,33 يورو، بدل التأمين 30 يورو، وحصة من التأمين الخاص على الشيخوخة.

2. نفقات العمل الفعلية بدلًا من البدل المقطوع (§ 11b Abs. 1 Nr. 5 SGB II)

إذا تجاوزت نفقاتك الحقيقية مبلغ 15,33 يورو المقطوع، يجب خصم المبلغ الزائد إضافيًا. النموذجي لمكملي الدخل: تكاليف التنقل بـ 0,20 يورو لكل كيلومتر للمسافة الذهاب فقط، ملابس العمل، الأدوات، اشتراك النقابة، تأمين المسؤولية المهنية.

3. إعفاء التأمين على الشيخوخة حتى 50 يورو (§ 11b Abs. 1 Nr. 4 SGB II)

اشتراكات العقود المدعومة من الدولة — Riester أو Rürup — قابلة للخصم حتى 50 يورو شهريًا إضافة إلى الإعفاء الأساسي. التأمينات الخاصة غير المدعومة لا تُحتسب. الإثبات يُقدَّم عبر العقد (أهلية الإعانة، الدعم وفق § 10a EStG).

4. التأمين الإلزامي للسيارة والتأمين الاجتماعي القانوني (§ 11b Abs. 1 Nr. 3 SGB II)

التأمينات الإلزامية قانونًا تُخصم بكامل قيمتها الفعلية. يشمل ذلك: اشتراكات التأمين الاجتماعي القانونية إن كنت ملزمًا بها، وكذلك التأمين الإلزامي للسيارة (وليس الكاسكو!). هكذا يُؤمَّن الاشتراك فعليًا مرتين — مرة بشكل مقطوع عبر بدل التأمين 30 يورو في الإعفاء الأساسي (الذي يغطي تأمينات أخرى)، ومرة محددة عبر اشتراك تأمين السيارة.

5. شريحة العاملين 20%/30%/10% (§ 11b Abs. 3 SGB II)

لكل جزء من الدخل فوق حد الـ 100 يورو يُطبَّق إضافيًا:

20% من جزء الدخل الإجمالي بين 100 و520 يورو
30% من جزء الدخل بين 520 و1.000 يورو (الحافز الأساسي لمكملي الدخل في وظائف الدوام الجزئي)
10% من جزء الدخل بين 1.000 و1.200 يورو (أو 1.500 يورو لمن لديه طفل قاصر واحد على الأقل في مجتمع الاحتياج (Bedarfsgemeinschaft, BG))

6. طلب المراجعة وفق § 44 SGB X

إذا كانت الأخطاء قد ظهرت في ورقة الحساب منذ أشهر، يسري طلب المراجعة بأثر رجعي حتى سنة كاملة — حتى لو انقضت مهلة الاعتراض منذ زمن.

الاجتهاد القضائي الحديث

أكدت Bundessozialgericht (BSG) مرارًا أن الإعفاءات وفق § 11b SGB II يجب حسابها بشكل تراكمي — كل مستوى يسري بشكل مستقل، يجب تجنب الخصم المزدوج، لكن لا يجوز "مقاصة" أي مستوى مع آخر بشكل مقطوع. من يعمل بصفته مكمل دخل يستحق الإعفاء الأساسي و الشريحة المئوية بالتوازي. [URTEIL-REFERENZ]

بشأن التأمين الإلزامي للسيارة، أوضح الاجتهاد: يُخصم بصفته تأمينًا إلزاميًا قانونًا بقيمته الفعلية، بصرف النظر عن بدل التأمين المقطوع 30 يورو في الإعفاء الأساسي. البدل يغطي تأمينات أخرى (المسؤولية المدنية، محتويات المنزل، الحوادث)، لا التأمين الإلزامي للسيارة. [URTEIL-REFERENZ]

للموظفين بدخل متذبذب (علاوات النوبات، البقشيش، أيام نهاية الأسبوع — نموذجي في توصيل الطرود والنظافة والمطاعم) يسري مبدأ التدفق: يُحتسب ما وصل فعلًا إلى الحساب في الشهر المعني. التعميم بحساب متوسط من قبل مكتب العمل لا يُسمح به إلا إذا كان لصالح المستحقين. [URTEIL-REFERENZ]

كيف تتصرف الآن

اطلب ورقة الحساب. كل قرار لمكمل دخل يحتوي في الملحق على ورقة حساب من عدة صفحات. إن كانت مفقودة، اطلبها وفق § 25 SGB X (الاطلاع على الملف). بدون الورقة لا يمكن فحص الأخطاء.
مرّ على فحص المستويات الأربعة. ابحث في الورقة عن الأسطر الخاصة بـ (أ) الإعفاء الأساسي، (ب) التأمين على الشيخوخة، (ج) التأمين الإلزامي للسيارة، (د) شريحة 20/30/10 %. غياب أي من هذه الأسطر هو نقطة انطلاق للاعتراض.
احسب نفقات العمل الفعلية. كيلومترات الذهاب × 2 × أيام العمل × 0,20 يورو = تكاليف التنقل الشهرية. إذا تجاوزت النتيجة 15,33 يورو، يُخصم المبلغ الزائد إضافيًا. اجمع الإثباتات (إيصالات الوقود، طبعة من مخطط المسار، إثبات أوقات العمل).
جهّز إثبات التأمين على الشيخوخة. شهادة Riester أو Rürup السنوية من ملف عقدك — تُظهر القسط الشهري القابل للخصم حتى 50 يورو إضافيًا.
قدّم اعتراضًا — دون شكلية، لحفظ المهلة. خلال شهر من التسليم: "أعترض على القرار المؤرخ في [التاريخ]، رقم الملف [AZ]. لم تُؤخذ إعفاءات § 11b SGB II بالكامل بعين الاعتبار. يلي التعليل." بريد مع إيصال إيداع أو تسليم شخصي مع ختم الاستلام.
قدّم التعليل لاحقًا بمقارنة المرغوب-الواقع. على صفحة واحدة قابِل: "هكذا حسب مكتب العمل — هكذا يجب أن يُحسب." الفرق باليورو هو ضررك الشهري. يُقنع ذلك جهة الاعتراض بأسرع ما يمكن.

أخطاء شائعة يجب تجنبها

نسيان الشريحة كليًا. كثير من القرارات تُظهر فقط الإعفاء الأساسي 100 يورو ولا يوجد سطر لشريحة 20/30/10 %. هذا أغلى خطأ منفرد لمكملي الدخل — عند صافي 850 يورو يكلف بسرعة 140 يورو/شهريًا.
خرافة Minijob: "الشريحة فقط مع التوظيف الكامل". خطأ. الشريحة تسري أيضًا في وظائف Minijob بـ 400 يورو — من 400 يورو Minijob يُحتسب فقط 240 يورو بعد الإعفاء الأساسي زائد شريحة 20%، وليس 300 يورو.
الخلط بين تأمين السيارة الإلزامي والكاسكو. فقط التأمين الإلزامي قانونًا يُخصم، لا تأمين الكاسكو الاختياري. من يدوّن كليهما باسم "تأمين السيارة" يُخاطر بأن يُلغي مكتب العمل التأمين الإلزامي أيضًا. على إشعار اشتراك التأمين تظهر كلتا البندين بشكل منفصل — أرفق هذا الإثبات.
إغفال إعفاء التأمين على الشيخوخة. من ذكر في الطلب أنه يدفع عقد Riester، يجب أن يُخصم له حتى 50 يورو/شهريًا إضافيًا. إن لم يظهر سطر "تأمين الشيخوخة" في الورقة، فهذا خطأ حسابي — بصرف النظر عن مقدار الدخل الباقي.

أسئلة متكررة

هل يستحق العمل أصلًا بصفتي مكمل دخل، إذا بقي لي القليل في النهاية؟

نعم — إذا حُسِب بشكل صحيح. أدخل القانون شريحة العاملين تحديدًا لكي يبقى لك جزء من كل يورو تكسبه. عند 850 يورو إجمالي بدوام جزئي يكون ذلك بعد الحساب الصحيح حوالي 244 يورو إعفاء — أي 244 يورو أكثر من الاحتياج الأساسي بدون عمل. من يشعر أن "العمل لا يستحق" يجب أن يدع قراره يُفحص: في معظم الحالات لم تُخصم الشريحة بالكامل.

هل تسري شريحة 20/30 بالمئة أيضًا في Minijob 400 يورو؟

نعم. خرافة Minijob ثابتة لكنها خاطئة. عند 400 يورو Minijob يُخصم أولًا الإعفاء الأساسي 100 يورو، ثم 20% من جزء الدخل بين 100 و400 يورو (أي 60 يورو) كشريحة. إجمالًا يُحتسب من الـ 400 يورو فقط 240 يورو على الاحتياج — أي يبقى لك فعليًا 160 يورو إضافيًا. يستحق ذلك إذا عرفت كيف.

هل يُخصم تأميني الإلزامي للسيارة إضافة إلى بدل التأمين 30 يورو؟

نعم، إن كنت مالك سيارة. بدل الـ 30 يورو في الإعفاء الأساسي يغطي التأمينات "العادية" (المسؤولية المدنية الخاصة، محتويات المنزل). أما التأمين الإلزامي للسيارة قانونًا فيُخصم وفق § 11b Abs. 1 Nr. 3 SGB II بقيمته الفعلية إضافيًا. مهم: فقط حصة التأمين الإلزامي، لا تأمين الكاسكو الاختياري — التأمين يُظهر كلا البندين بشكل منفصل.

كيف أحسب عند راتب متذبذب مع علاوات النوبات؟

المرجع هو التدفق الفعلي في الشهر المعني، لا المتوسط. مكتب العمل يحسب وفق مبدأ التدفق. في الأشهر الجيدة يكون دخلك أعلى، فينخفض حق Bürgergeld. في الأشهر الضعيفة العكس. قدّم كل شهر كشف الراتب — التعميم التلقائي مسموح فقط إن كان لصالحك.

إلى متى يمكنني تصحيح قرار قديم خاطئ؟

خلال شهر واحد بعد التسليم عبر الاعتراض. بعد ذلك يسري طلب المراجعة وفق § 44 SGB X بأثر رجعي حتى سنة كاملة — حتى بدون اعتراض. إذا نُسيت الشريحة أو تأمين الشيخوخة في قراراتك خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، يمكنك المطالبة بتسديد لكامل هذه الفترة. ينتج عن ذلك بسرعة مبالغ من أربع خانات.

دع قرارك يُفحص الآن

بصفتك مكمل دخل، فإن ورقة حسابك هي الأكثر تعقيدًا في Bürgergeld — وهناك بالضبط تختفي معظم الأخطاء الحسابية. سطر شريحة مفقود، تأمين سيارة إلزامي غير مخصوم، تأمين شيخوخة منسي: كل بند من هذه يكلفك على مدار السنة مبالغ من ثلاث خانات.

نراجع قرارك خلال 5 دقائق. مجانًا وبدون التزام.

أرسل لنا صورة قرارك مع ورقة الحساب وكشف الراتب. نحسب لك المستويات الأربعة للإعفاءات بالكامل لوضعك ونخبرك بالضبط أين يستحق الاعتراض.