Вычеты от Jobcenter рассчитаны неверно — как по § 11b SGB II вернуть то, что вам положено

В вашем решении доход и вычеты сопоставляются — и как-то от вашей зарплаты, пенсии или пособия по болезни почти ничего не остаётся. Многие Jobcenter вычитают вычеты по § 11b SGB II неверно, неполно или вовсе не вычитают. Это стоит вам в месяц быстро от 50 до 200 евро.

Эта страница объясняет, какие базовые вычеты вам положены, как проверять ваш расчётный лист строка за строкой и где скрываются самые частые расчётные ошибки.

Самое важное за 30 секунд

• От брутто-дохода сначала вычитаются вычеты, только потом учитывается на бюргергельд (Bürgergeld) (§ 11b SGB II).
• Grundabsetzbetrag 100 евро в месяц: паушально у всех занятых — также при Mini-Job, Midijob, работе студента.
• Versicherungspauschale 30 евро в месяц: действует дополнительно и независимо от Grundabsetzbetrag, также у неработоспособных лиц с доходом.
• Werbungskostenpauschale 15,33 евро (при трудовом доходе включена в пакет 100 евро) — или более высокие фактические расходы, например, расходы на поездки 0,20 €/км в одну сторону.
• Вычет на пенсионное обеспечение для поддерживаемых государством договоров (Riester, Rürup) до 50 евро, с 2023 года дополнительный базовый вычет в ступени для занятых.
• Срок возражения: один месяц с момента получения решения. С обратной силой действует § 44 SGB X до года.

Мы проверим ваше решение в течение 5 минут. Бесплатно и без обязательств.

Почему так происходит?

Учёт дохода идёт в две ступени. Сначала от брутто вычитаются законные отчисления (налоги, социальное страхование), а затем вычеты по § 11b SGB II. То, что остаётся, учитывается на вашу базовую потребность (Regelbedarf). Каждый евро, которого не хватает в ступени вычетов, не хватает вам в конце месяца.

Правила разбросаны по § 11b SGB II, Bürgergeld-Verordnung и внутренним служебным указаниям. На практике многие сотрудники паушально вычитают только «100 евро» и забывают, что Versicherungspauschale в 30 евро при нетрудовом доходе действует самостоятельно. Или отказывают в более высоких фактических расходах на работу, хотя вы ездите на машине далеко на работу.

Пример: Господин S., 46 лет, профессиональный водитель, на доплате в бюргергельде. Он ездит на собственной легковой машине 25 км в одну сторону до сборного пункта транспортной фирмы, 20 рабочих дней в месяц. Фактические расходы на поездки: 25 км × 2 × 20 × 0,20 € = 200 евро. Jobcenter вычитает только паушальный Grundabsetzbetrag 100 евро. Правильно было бы: 100 евро Grundabsetzbetrag плюс около 185 евро превышения для расходов на поездки (фактические расходы минус уже включённые 15,33 евро Werbungskostenpauschale). Ежемесячный убыток для господина S.: почти 185 евро.

Такие ошибки — не единичные случаи: «вычет неверен» в социальной консультации — самый частый повод возражения при решениях по доходу.

Ваши права конкретно

1. Grundabsetzbetrag 100 евро при трудовом доходе (§ 11b Abs. 2 S. 1 SGB II). Вычитается при любом трудовом доходе — независимо от того, Mini-Job, полставки или полная ставка. В него включены: Werbungskostenpauschale (15,33 евро), Versicherungspauschale (30 евро) и паушальная доля для частного пенсионного обеспечения.

2. Versicherungspauschale 30 евро при нетрудовом доходе (§ 6 Abs. 1 Nr. 1 Bürgergeld-V). При пенсии, пособии по болезни (Krankengeld), пособии по безработице I (ALG I) или алиментах Grundabsetzbetrag 100 евро не действует — зато действует 30 евро паушалки самостоятельно на лицо и месяц.

3. Более высокие фактические расходы на работу вместо паушалки (§ 11b Abs. 1 Nr. 5 SGB II). Если ваши фактические расходы превышают 15,33 евро, содержащиеся в 100 евро, превышающая сумма дополнительно вычитается. Типичные позиции: расходы на поездки по 0,20 € за километр в одну сторону (§ 6 Abs. 1 Nr. 3 Buchst. b Bürgergeld-V), рабочая одежда, членский взнос в профсоюз, инструменты.

4. Вычет на пенсионное обеспечение до 50 евро (§ 11b Abs. 1 Nr. 4 SGB II). Взносы по поддерживаемым государством договорам (Riester, Rürup) до максимум 50 евро в месяц дополнительно вычитаются к Grundabsetzbetrag.

5. Ступень для занятых с 100 евро (§ 11b Abs. 3 SGB II). Выше 100 евро действуют дополнительные процентные вычеты (20 % и 30 %). Подробности см. на родственной странице «Erwerbstätigenfreibetrag неверно рассчитан». Эта страница касается базовых вычетов из абзаца 1 и 2.

6. Детские вычеты. Каникулярные работы школьников до 2400 евро в год не учитываются согласно § 1 Abs. 4 Bürgergeld-V. Детское пособие (Kindergeld) относится к ребёнку (§ 11 Abs. 1 S. 5 SGB II).

7. Право на возражение (§ 84 SGG). Ошибочный расчёт вычетов — классическое основание возражения. Для старых решений действует § 44 SGB X (до года с обратной силой).

Актуальная судебная практика

Федеральный социальный суд (BSG) неоднократно подтверждал логику вычетов: паушалки намеренно занижены, взамен могут заявляться более высокие фактические расходы. Это особенно касается расходов на поездки при дальнем пути до работы. Тот, кто доказывает, что общественный транспорт неприемлем (сменное время, отсутствие соединений, неприемлемое время поездки), может декларировать 0,20 €/км как фактические расходы. [URTEIL-REFERENZ]

По Versicherungspauschale судебная практика разъяснила, что она должна вычитаться и тогда, когда конкретные страховые взносы ниже — 30 евро являются истинной паушалкой без обязанности подтверждения, пока существует хотя бы одна адекватная страховка. [URTEIL-REFERENZ]

Для профессиональных водителей и других занятых с высокими расходами на поездки несколько земельных социальных судов постановили: паушальное отклонение «ведь в 100 евро уже включены расходы на работу» не выдерживает, если фактические расходы многократно превышают паушальную долю. Превышающая сумма должна учитываться дополнительно. [URTEIL-REFERENZ]

Возражения против ошибочных расчётов вычетов имеют выше среднего хорошие шансы на успех, потому что ошибки обычно явно видны в расчётном листе.

Как действовать сейчас

1. Запросите и откройте расчётный лист. Каждое решение по бюргергельду содержит в приложении детальный расчётный лист. Найдите блок «доход» и в нём строки «Absetzbeträge» или «Freibeträge». Если листа нет, запросите его по § 25 SGB X (ознакомление с делом).

2. Определите вид дохода. У вас трудовой доход (зарплата, оклад, самозанятость) или нетрудовой доход (пенсия, пособие по болезни, ALG I, алименты)? От этого зависит, действует ли 100 евро Grundabsetzbetrag или 30 евро Versicherungspauschale.

3. Рассчитайте фактические расходы на работу. При трудовом доходе: сложите расходы на поездки, рабочую одежду, членский взнос в профсоюз. Расходы на поездки: км в одну сторону × 2 × рабочие дни × 0,20 евро. Превышает ли результат 15,33 евро в месяц? Тогда у вас есть право на превышающую сумму дополнительно к Grundabsetzbetrag.

4. Проверьте пенсионное обеспечение. Есть ли у вас Riester- или Rürup-договор? Подготовьте последнюю выписку со счёта или годовую справку — до 50 евро в месяц дополнительно вычитаются.

5. Сделайте сопоставление должно/есть. Напишите рядом: «Это должно быть вычтено» против «Это вычел Jobcenter». Разница — ваш ежемесячный ущерб.

6. Подайте возражение — письменно, в срок. В течение одного месяца с момента получения решения, в свободной форме письмом или факсом. Базовая формула: «Я подаю возражение против решения от [дата]. Вычеты по § 11b SGB II учтены не полностью. Обоснование последует.» Это сохраняет срок.

7. Дополните обоснование с доказательствами. Подтверждение расходов на поездки (чеки с заправки, подтверждение рабочего времени, маршрут), подтверждение пенсионного обеспечения, подтверждение страхового полиса. Сошлитесь конкретно на § 11b SGB II и соответствующий пункт.

Типичные ошибки, которых надо избегать

• Ошибка 1: Grundabsetzbetrag не при Mini-Job. Некоторые Jobcenter утверждают, что при Mini-Job на 450/520 евро вычет 100 евро не действует, потому что сумма слишком низкая. Это неверно. Grundabsetzbetrag действует при любом трудовом доходе, независимо от его размера. Из 200 евро Mini-Job после вычета остаются 100 евро учитываемых — часто этого достаточно, чтобы полностью опрокинуть сокращение.

• Ошибка 2: Versicherungspauschale не вычитается рядом со 100 евро. Правильно: при нетрудовом доходе (пенсия, Krankengeld, алименты) действуют 30 евро Versicherungspauschale самостоятельно. При трудовом доходе 30 евро в пакете 100 евро паушально включены — но только тогда. Многие Jobcenter вычитают у пенсионеров с мини-пенсией только 100 евро (которые там не действуют) и «забывают» 30 евро полностью.

• Ошибка 3: фактические расходы на работу паушально отклонены. «100 евро покрывают всё» — этот стандартный ответ противоправен, как только ваши фактические расходы превышают паушальную долю 15,33 евро. Не позволяйте себя отмахнуть. Предъявите доказательства и требуйте превышающую сумму.

• Ошибка 4: расходы на поездки паушально отклонены из-за «ÖPNV приемлем». Jobcenter не может направлять вас на общественный транспорт, если он объективно неиспользуем (сменная служба до 5 часов, время поездки более 2,5 часов в одну сторону, нет соединения). Здесь действует правило 0,20 €/км для собственного автомобиля.

• Ошибка 5: забыт вычет на пенсионное обеспечение. Если вы обслуживаете Riester- или Rürup-договор и указали это в заявлении, до 50 евро в месяц должны дополнительно вычитаться. Взгляд в расчётный лист показывает: есть ли вообще строка «пенсионное обеспечение»? Если нет — основание возражения.

Часто задаваемые вопросы

Получу ли я 100 евро Grundabsetzbetrag также при Mini-Job на 200 евро?

Да. Grundabsetzbetrag по § 11b Abs. 2 S. 1 SGB II действует при любом трудовом доходе, независимо от его размера. Из 200 евро Mini-Job после вычета остаются 100 евро учитываемых. Вычет не может быть выше самого дохода — при 80 евро дохода вычитается именно 80 евро, ничего «отрицательного» не зачитывается.

Действует ли 30 евро Versicherungspauschale дополнительно к 100 евро Grundabsetzbetrag?

Не в этой комбинации. При трудовом доходе 30 евро Versicherungspauschale уже паушально включены в 100 евро. При нетрудовом доходе (пенсия, Krankengeld, ALG I, алименты) Grundabsetzbetrag 100 евро не действует — зато 30 евро паушалки вычитаются самостоятельно. Важно: если у вас параллельно трудовой и нетрудовой доход, оба правила действуют рядом друг с другом, каждое для своего вида дохода.

Как правильно рассчитать мои расходы на поездки?

Одна сторона в километрах × 2 × рабочие дни в месяце × 0,20 евро. Пример господина S.: 25 км × 2 × 20 × 0,20 € = 200 евро. Из этого 15,33 евро, содержащиеся в Grundabsetzbetrag, уже покрыты, превышающая сумма около 184,67 евро дополнительно вычитается. Храните чеки с заправки, подтверждения рабочего времени и планирование маршрута — Jobcenter проверяет выборочно.

Могу ли я заявить более высокие расходы на работу, хотя у меня только Mini-Job?

Да. Правило «фактические расходы на работу вместо паушалки» из § 11b Abs. 1 Nr. 5 SGB II действует независимо от размера дохода. Даже при Mini-Job на 300 евро вы можете заявить 180 евро расходов на поездки, если они действительно возникают. Паушалка 15,33 евро — это минимальное допущение — больше с доказательствами всегда возможно.

Что, если Jobcenter не признаёт мои доказательства?

У вас есть право на обоснованное решение (§ 35 SGB X). Требуйте письменно, чтобы Jobcenter точно назвал, какие доказательства отсутствуют или почему они не признаются. Часто тогда выясняется, что не хватает только одного документа — например, актуального подтверждения рабочего времени. Донести и снова подать заявление. Если отказ остаётся, следующий шаг — возражение.

Действует ли вычет на пенсионное обеспечение также при частном, не поддерживаемом государством пенсионном страховании?

Нет. § 11b Abs. 1 Nr. 4 SGB II прямо требует государственно поддерживаемого пенсионного обеспечения — то есть Riester- или Rürup-договора. Обычные частные пенсионные страховки не считаются. Проверьте ваши документы: стоит ли в договоре «Zulagenberechtigt» или «Förderung nach § 10a EStG»? Тогда действует вычет до 50 евро в месяц дополнительно.

Дайте проверить решение сейчас

Если ваше решение по доходу содержит хотя бы одну из этих ошибок, это быстро 50–200 евро потерь в месяц — а за год считая, четырёхзначные суммы. Хорошая новость: ошибки в вычетах почти всегда ясно доказываются в расчётном листе, и социальные суды здесь регулярно корректируют в пользу получателей выплат.

Мы проверим ваше решение в течение 5 минут. Бесплатно и без обязательств.

Загрузите ваше решение вместе с расчётным листом. Мы полностью пересчитаем вычеты для вашей ситуации с доходом и скажем вам, где стоит возражение.