Вычеты Aufstocker рассчитаны неверно — почему от вашей зарплаты почти ничего не доходит

Вы работаете, получаете доплатой Bürgergeld — и всё равно в конце месяца у вас остаётся едва ли больше денег, чем если бы вы вообще не работали. Если у вас такое ощущение, это часто не случайность, а расчётная ошибка в решении. Как Доплатник (Aufstocker) — то есть работающий человек, чьей зарплаты не хватает на собственную потребность и который поэтому дополнительно получает Bürgergeld — вы имеете право на несколько вычетов, действующих один над другим. Многие Jobcenter учитывают только часть из них.

Эта страница объясняет полный пакет вычетов для Aufstocker по § 11b SGB II и на двух примерах показывает, как ступень 20/30/10 процентов влияет на ваши ежемесячные деньги.

Самое важное за 30 секунд

Как Aufstocker вы имеете право на многоуровневый пакет вычетов от брутто-трудового дохода — Grundabsetzbetrag, социальное страхование, фактические расходы на работу, пенсионное обеспечение и процентная ступень.
Grundabsetzbetrag 100 €/месяц (§ 11b Abs. 2 SGB II) — паушально включает расходы на работу 15,33 €, страховую паушалку 30 € и долю для пенсионного обеспечения.
Ступень для занятых (§ 11b Abs. 3 SGB II): 20 % от части дохода между 100 € и 520 €, 30 % между 520 € и 1.000 €, 10 % между 1.000 € и 1.200 € (или 1.500 € с ребёнком).
Вычет на пенсионное обеспечение до 50 €/месяц дополнительно (Riester, Rürup).
ОСАГО (KFZ-Haftpflicht) и обязательные взносы социального страхования вычитаются дополнительно в полной фактической сумме.
Срок возражения: один месяц с момента получения решения. С обратной силой до года через § 44 SGB X.

Мы проверим ваше решение в течение 5 минут. Бесплатно и без обязательств.

Почему это так часто случается у Aufstocker?

Доплатники (Aufstocker) — самый сложный случай расчёта в Bürgergeld. У них одновременно действуют обе системы: налоговое право и право социального страхования (для зарплаты) и SGB II (для зачёта). Расчётный лист должен сначала вычесть из брутто законные удержания, затем базовые вычеты по § 11b Abs. 1 и 2, затем процентную ступень по Abs. 3 — и только результат зачитывается на потребность.

Многие сотрудники паушально вычитают только Grundabsetzbetrag в 100 € и «забывают» ступень. Или они считают ступень, но опускают вычет на пенсионное обеспечение. Или они вычёркивают ОСАГО, потому что путают его со страховкой каско. Каждая отдельная такая ошибка стоит вам быстро от 50 до 200 € в месяц — часто больше, если несколько ошибок накладываются.

Пример 1 — Frau B., курьер службы доставки на полставки, доплатница:

Брутто 850 €/месяц, нетто после налогов и социального страхования: 720 €
Правильно вычесть: 100 € Grundabsetzbetrag + 20 % от 420 € (часть дохода 100–520 €) = 84 € + 30 % от 200 € (часть дохода 520–720 €) = 60 € → вычеты в сумме 244 €
Учитываемая сумма была бы 720 € − 244 € = 476 €
Но Jobcenter вычитает только базовый Grundabsetzbetrag в 100 € и зачитывает 620 €.
Разница: 144 € меньше Bürgergeld в месяц, хотя Frau B. работает.

Именно это ощущение испытывают Aufstocker в конце месяца: «За мою работу мне ничего не остаётся.» Часто это расчётная ошибка, а не закон природы.

Ваши права конкретно

Aufstocker имеют право на все четыре уровня вычетов параллельно. Если в расчётном листе отсутствует один уровень, решение можно оспорить.

1. Grundabsetzbetrag 100 € (§ 11b Abs. 2 S. 1 SGB II)

Вычитается из любого трудового дохода — также при Mini-Job, работе на полставки или всего нескольких часах в неделю. Включает паушально: паушалку расходов на работу 15,33 €, страховую паушалку 30 € и долю для частного пенсионного обеспечения.

2. Фактические Расходы на деятельность (Betriebsausgaben) вместо паушалки (§ 11b Abs. 1 Nr. 5 SGB II)

Если ваши реальные расходы превышают паушальные 15,33 €, то сумма превышения дополнительно вычитается. Типично для Aufstocker: расходы на проезд по 0,20 € за километр в одну сторону, рабочая одежда, инструмент, профсоюзный взнос, профессиональная страховка ответственности.

3. Вычет на пенсионное обеспечение до 50 € (§ 11b Abs. 1 Nr. 4 SGB II)

Взносы по государственно поддерживаемым договорам — Riester или Rürup — дополнительно к Grundabsetzbetrag вычитаются до 50 € в месяц. Не поддерживаемые частные пенсии не учитываются. Доказательство — договор (право на надбавку, поддержка по § 10a EStG).

4. ОСАГО и обязательное социальное страхование (§ 11b Abs. 1 Nr. 3 SGB II)

Обязательные по закону страховки вычитаются в полной фактической сумме. Сюда относятся: обязательные взносы социального страхования, если вы подлежите обязательному страхованию, а также ОСАГО (не каско!). Тем самым взнос фактически защищён дважды — один раз паушально через 30 € страховой паушалки в Grundabsetzbetrag (которая покрывает другие страховки) и один раз конкретно через взнос ответственности.

5. Ступень для занятых 20 %/30 %/10 % (§ 11b Abs. 3 SGB II)

Для каждой части дохода свыше границы 100 € дополнительно действует:

20 % от части брутто-дохода между 100 € и 520 €
30 % от части дохода между 520 € и 1.000 € (основной стимул для Aufstocker с работой на полставки)
10 % от части дохода между 1.000 € и 1.200 € (или 1.500 € для лиц с минимум одним несовершеннолетним ребёнком в Сообществе нуждающихся (Bedarfsgemeinschaft, BG))

6. Заявление о пересмотре по § 44 SGB X

Если ошибки месяцами стояли в расчётном листе, заявление о пересмотре действует до года с обратной силой — даже если срок возражения давно истёк.

Актуальная судебная практика

Bundessozialgericht неоднократно подтверждал, что вычеты по § 11b SGB II должны рассчитываться кумулятивно — каждый уровень действует самостоятельно, двойных вычетов следует избегать, но ни один уровень нельзя паушально «зачитывать» против другого. Кто как Aufstocker занят, имеет право на Grundabsetzbetrag и процентную ступень одновременно. [URTEIL-REFERENZ]

К ОСАГО судебная практика прояснила: оно как обязательная по закону страховка вычитается в фактической сумме, независимо от паушальной 30-евровой страховой паушалки в Grundabsetzbetrag. Паушалка покрывает другие страховки (страховка ответственности, имущества, от несчастных случаев), а не обязательную ОСАГО. [URTEIL-REFERENZ]

Для занятых с колеблющимся доходом (надбавки за смены, чаевые, выходные смены — типично в курьерской службе, уборке, гастрономии) действует принцип поступления: засчитывается то, что в данном месяце фактически было на счёте. Паушальное усреднение со стороны Jobcenter допустимо только тогда, когда оно действует в пользу получателей. [URTEIL-REFERENZ]

Что делать сейчас

Запросите расчётный лист. Каждое решение Aufstocker содержит в приложении многостраничный расчётный лист. Если его нет, запросите его по § 25 SGB X (доступ к делу). Без листа проверка ошибок невозможна.
Пройдитесь по проверке четырёх уровней. Найдите в листе строки для (a) Grundabsetzbetrag, (b) пенсионного обеспечения, (c) ОСАГО, (d) ступени 20/30/10 %. Если одной из четырёх строк нет, это повод для возражения.
Сравните фактические расходы на работу. Километры пути × 2 × рабочие дни × 0,20 € = ежемесячные расходы на проезд. Если результат превышает 15,33 €, сумма превышения дополнительно вычитается. Соберите квитанции (чеки на бензин, распечатки маршрутизатора, табель учёта рабочего времени).
Подготовьте документ о пенсионном обеспечении. Годовая выписка по Riester или Rürup из дела вашего договора — показывает ежемесячный взнос, который дополнительно вычитается до 50 €.
Подайте возражение — без формы, для соблюдения срока. В течение месяца с момента доставки: «Я подаю возражение против решения от [дата], номер дела [AZ]. Вычеты по § 11b SGB II учтены не полностью. Обоснование последует.» Заказным письмом с уведомлением о вручении или лично с входящим штампом.
Дослать обоснование с сравнением «должно быть — есть». На одной странице сопоставить: «Так Jobcenter рассчитал — так должно было быть рассчитано». Разница в евро — это ваш ежемесячный ущерб. Это убедит инстанцию по возражениям быстрее всего.

Типичные ошибки, которых стоит избегать

Вообще забыть ступень. Многие решения показывают только базовую сумму в 100 €, но никакой строки для ступени 20/30/10 %. Это самая дорогая отдельная ошибка для Aufstocker — при нетто 850 € это быстро стоит 140 €/месяц.
Миф о Mini-Job: «Ступень только при настоящем найме». Неверно. Ступень действует и при 400-евровых Mini-Job — из 400-евро Mini-Job после Grundabsetzbetrag плюс 20 % ступени засчитывается только 240 €, а не 300 €.
ОСАГО путают с каско. Вычитается только обязательная по закону страховка ответственности, а не добровольная каско. Кто указывает оба как «автостраховку», рискует, что Jobcenter вычеркнет и ОСАГО. На квитанции о взносе страховки обе позиции указаны отдельно — приложите этот документ.
Пропустить вычет на пенсионное обеспечение. Кто в заявлении указал, что обслуживает Riester-договор, тому должны дополнительно вычитать до 50 €/месяц. Если строки «пенсионное обеспечение» в листе нет, имеется расчётная ошибка — независимо от размера остального дохода.

Часто задаваемые вопросы

Стоит ли вообще работать как Aufstocker, если в конце так мало остаётся?

Да — если правильно посчитано. Закон ввёл ступень для занятых именно для того, чтобы от каждого заработанного евро у вас оставалась часть. При 850 € брутто на полставки это после правильного расчёта около 244 € вычета — то есть на 244 € больше, чем чистая базовая потребность без занятости. Кто чувствует «не стоит того», должен проверить решение: в большинстве случаев ступень не вычтена полностью.

Действует ли ступень 20/30 процентов и при 400-евровом Mini-Job?

Да. Миф о Mini-Job держится упорно, но он неверен. При 400 € Mini-Job сначала вычитается Grundabsetzbetrag 100 €, затем 20 % от части дохода между 100 € и 400 € (то есть 60 €) как ступень. Всего из 400 € Mini-Job на потребность зачитывается только 240 € — то есть фактически вы оставляете себе дополнительно 160 €. Это окупается, если вы знаете как.

Вычитается ли мой ОСАГО дополнительно к 30-евровой страховой паушалке?

Да, если вы владелец автомобиля. 30-евровая паушалка в Grundabsetzbetrag покрывает «обычные» страховки (частная страховка ответственности, имущества). Обязательный по закону ОСАГО вычитается по § 11b Abs. 1 Nr. 3 SGB II в фактической сумме дополнительно. Важно: только часть по ответственности, не добровольная каско — страховщик указывает обе позиции отдельно.

Как считать при колеблющейся зарплате с надбавками за смены?

Решающим является фактическое поступление в данном месяце, а не среднее. Jobcenter считает по принципу поступления. В хорошие месяцы ваш доход выше, значит право на Bürgergeld ниже. В слабые месяцы наоборот. Подавайте каждый месяц расчётный листок зарплаты — автоматическое усреднение допустимо только тогда, когда оно действует в вашу пользу.

До какого момента можно ещё исправить старое ошибочное решение?

В течение месяца с момента доставки путём возражения. После этого действует заявление о пересмотре по § 44 SGB X до года с обратной силой — даже без возражения. Если в решениях за последние двенадцать месяцев забыли ступень или пенсионное обеспечение, можно требовать доплату за весь период.

Проверьте решение прямо сейчас

Как Aufstocker ваш расчётный лист — самый сложный в Bürgergeld — и именно там скрывается большинство расчётных ошибок. Отсутствующая строка ступени, не вычтенный ОСАГО, забытое пенсионное обеспечение: каждая такая позиция стоит вам за год трёхзначных сумм.

Мы проверим ваше решение в течение 5 минут. Бесплатно и без обязательств.

Пришлите нам фото вашего решения вместе с расчётным листом и расчётным листком зарплаты. Мы полностью просчитаем четыре уровня вычетов для вашей ситуации и точно скажем, где возражение оправдано.